第613章 一起集资诈骗案（1）（3 / 3）

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刘斌斌说：“这都是我爸的钱，我也没啥钱了。我也是和你一样，就是上班的。”

顾景说：“不过像你这样有钱人，当警察的也没有几个人了。”

刘斌斌说：“我最喜欢干警察，做生意我也不会，不像我老爸他赚了不少钱，搞了好多厂房，建好的冷库都出租的，一年房租也不少钱。我就干好自己的工作也蛮好，也不要想那么多。”

顾景和刘斌斌到了建设银行，他们把韩强的账号调取一下资金流水，把最近几年的资金流水都调取一下。

过了一会儿，建行的工作人员把交易流水给了顾景。

顾景说：“她这两三年资金流水还是比较多的，不过有好多笔都取现的，估计是用银行卡取现的。”

顾景在车上看了一会儿资金流水，确实他这个资金流水特别大，尤其是隔一段时间就有个几百万的金额进来了，这些钱也是陆陆续续取出来的。有些钱也是转给这些投资人的，应该是付利息的。

刘斌斌说：“看来他取现的钱应该是用来挥霍的，不可能做生意的，或者这些钱没有转给对方，大额的转账都比较少，所以这些钱的用途就搞不清楚了，到底是干嘛去了？估计多一半都是被他消费掉。这种人有钱了就把持不住了，高消费。钱来得快也去得快。”

顾景说：“是的，这种人确实拿着别人的钱花，真的不像腔调的。”

刘斌斌和顾景回到了华元派出所，顾景对王志永说：“王队长，这个建行银行卡的交易流水拉了最近两三年的，交易流水特别多。卡上的钱也比较多，经常给别人小额转账，转账的估计是付利息。他有几次好像是在什么场所花的钱还是蛮多的，一次就十几二十万花掉了。”

王志永说：“这些给他打钱的人肯定是就是向他投资的，他花出去的钱估计也是他们的钱，应该都是被他消费了。现在这个银行交易流水，你到时候再查查看。”

顾景说：“好的，这应该没问题的，但是现在报警人少，交易流水中好多打钱的肯定都是有问题的。这些人肯定都是投资人，我们要找这些人做笔录的，这段时间估计没人配合我们，他们觉得韩强不会出问题的。我们案件还没有立，经初查，现在还是有问题的。那个韩强把这些钱花哪里了？”

王志永说：“这个你一定要查清楚，我估计他有一部分也是走账，一部分也是取现的。到时候我们研判一下这些情况，这起案件构成非法吸收公众存款案，还是非法集资案，我们还要继续查。”

顾景说：“这有什么区别吗？”

王志永说：“肯定有区别了，集资诈骗的主观目的是非法占有，采用诈骗方法非法集资。非法吸收公众存款是扰乱金融秩序的行为，两者侵害的法益不一样。韩强把别人的钱骗了，然后进行高消费，初步应该是这样的。好多投资者还不知道韩强资金链断了，他们也不知道被骗。”

顾景说：“我觉得构成集资诈骗了，你看他的消费，到底是怎么消费的，他骗了钱就在高消费。”

王志永把这个情况向赵所汇报了一下。赵所说：“这个案件我们还要慎重，能抓的人尽量要抓，不然我们到时候挺被动的。”

王志永说：“没问题。这个案件我觉得我们一方面资金梳理清楚，第二个就是研判他的轨迹，看看他天天在什么地方活动。这起案件我倾向于集资诈骗。”

赵所说：“你先查了再说，看看资金流向。搞清楚韩强是做什么的，他的活动规律，这样对我们抓捕有帮助。近期盯好他，防止他逃跑，毕竟我们还要找好多受害人做笔录，有些受害人不一定配合我们的。”

王志永说：“好的，我抓紧做这些工作。”